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9月30日,央行發布了一(yī)個重要通知(zhī),具體(tǐ)爲:“中(zhōng)國人民銀行關于加強支付結算管理防範電(diàn)信網絡新型違法犯罪有關事項的通知(zhī)”,其中(zhōng)涉及多項關于支付行業和pos行業的相關規定,具體(tǐ)實施時間均爲12月1日,因此爆料者推測支付網對支付T+0的限制也應該會在12月1日起全面執行。
加強轉賬管理
一(yī),增加轉賬方式,調整轉賬時間;自2016年12月1日起,銀行和支付機構在提轉賬服務時應當執行以下(xià)規定:
1、向提款人提供實時轉賬、普通到賬、次日到賬等多種等多種轉賬方式選擇,存款人在選擇後才能辦理業務。
2、除向本人同行賬戶轉賬外(wài),個人通過ATM櫃機(含具有轉賬存款功能的自助設備)轉賬的,發卡行在受理24小(xiǎo)時後辦理轉賬業務。
二,加強支付轉賬賬戶管理,自2016年12月1日起,支付機構在單位或個人開(kāi)設支付賬戶時,應當與單位或個人簽訂協議,約定支付賬戶與支付賬戶,支付賬戶與銀行之間累計的轉賬限額和筆數,超出限額和筆數的将不再辦理轉賬業務。
三,加強交易背景調查,銀行和支付機構存在大(dà)量的轉入轉出的現象時,應當按照“了解你的客戶”的原則,對單位和個人調查發現存在異常的應及時審查核實并作出處理。
四,加強特約商(shāng)戶資(zī)金結算管理,銀行和支付機構爲商(shāng)戶提供T+0資(zī)金結算業務的,應當加強監測和風險管理,不得爲入網不滿90日或者入網連續正常交易滿30日的特約商(shāng)戶提供T+0的資(zī)金結算業務。
加強銀行卡業務管理
嚴格審核特約商(shāng)戶資(zī)質,規範受理終端管理。任何單位和個人不得在網上售賣pos機、刷卡器等受理終端,銀行和支付機構應該對所以特約商(shāng)戶進行檢查,審核其使用pos機的地點,對于無法确認實際使用地點的受理商(shāng)戶,應當停止其業務,銀行和支付機構應當在2016年11月30日前完成檢查報告備查。